KYC vid större vinster: vad begärs & varför?
Du har vunnit – stort. Men innan casinot betalar ut pengarna ber de dig skicka in ID-handlingar, adressbevis och ibland till och med Source of Funds-dokument. Detta är den så kallade KYC-processen (Know Your Customer) – ett lagstadgat krav för alla seriösa spelbolag.
Varför casinon begär KYC
KYC handlar inte om misstro, utan om lagkrav för att motverka penningtvätt och bedrägeri enligt FATF och EU:s penningtvättsdirektiv. Alla licensmyndigheter, som MGA, EMTA och Curaçao, kräver att casinon verifierar sina kunder.
- Bekräfta att du är rätt person.
- Säkerställa att pengarna kommer från lagliga källor.
- Skydda både casinot och spelaren mot bedrägerier.
Vad KYC innebär i praktiken
- Casinot begär dokument vid uttag eller vinst.
- Du laddar upp ID, adressbevis och SoF-dokument.
- Säkerhetsavdelningen granskar materialet manuellt.
- Uttaget godkänns när allt verifierats.
Vid mycket höga vinster kan en Enhanced Due Diligence (EDD) begäras med fler dokument.
Vilka dokument casinot begär
| Typ | Exempel | Giltighet | Syfte |
|---|---|---|---|
| ID-handling | Pass, ID-kort, körkort | Giltigt | Bekräfta identitet |
| Adressbevis | Elräkning, bankbrev, skattebrev | Max 3 mån | Bekräfta adress |
| Source of Funds | Lönebesked, kontoutdrag, wallet-historik | Max 6 mån | Visa pengars ursprung |
Hur du förbereder dig för snabbare verifiering
- Ha en färgkopia av ID redo.
- Spara en aktuell räkning med namn och adress.
- Exportera transaktionshistorik från plånbok eller bank.
- Kontrollera att uppgifterna matchar ditt casinokonto.
- Ladda upp dokument i rätt format (PDF/JPG/PNG).
Vanliga orsaker till att verifieringen dröjer
- Otydliga eller gamla dokument.
- Adressen matchar inte kontot.
- Du har använt någon annans kort eller e-wallet.
- Manuell granskning i annan tidszon.
Så skyddar KYC även dig som spelare
KYC skyddar mot identitetsstöld, bedrägliga uttag och förlorade vinster. Dessutom gör processen det lättare att styrka vinster vid deklaration.
KYC och olika betalningsmetoder
- Kort / Bank: enklast verifiering via IBAN/kort-ID.
- E-plånbok: kräver verifiering i både plånbok och casino.
- Krypto: kräver wallet-ID och transaktionsbevis.
Läs mer i Betalningsmetoder utan svensk licens: komplett guide.
Hur länge casinon sparar dina uppgifter
Enligt EU:s penningtvättsdirektiv sparas KYC-dokument i minst 5 år. Uppgifterna omfattas av GDPR och får inte användas för marknadsföring.
Sammanfattning – förberedelse är nyckeln till snabba uttag
KYC är ett krav som skyddar både spelare och operatör. Förbered dokumenten i förväg för att slippa onödiga förseningar.
För mer information, se Betting utan svensk licens.
